- د تقاعد لپاره ساتنه
- د کالج لپاره خوندي کول
- د کور یا د موټر اخیستلو لپاره ساتنه
- بودیجه کول
- د لګښت کنټرول
- پور اخیستل
- پانګه اچونه
ډیری پالن جوړونکي په خپلواک ډول یا په وړو شرکتونو کې کار کوي، که څه هم د لوی مالي خدماتو شرکتونه یا مالي پالن کونکي خپلو کارکوونکو ته اضافه کوي یا ټینګار کوي چې د دوی مالي مشاورین ) مالي یا مالي مشاورین (هم د مالي پالن جوړونکي په توګه تصدیق شوي.
د دندې خلاصون ومومئ: په ساحه کې د موجوده دندې پرانیستلو لپاره دا وسیله وکاروئ.
زده کړه
د لیسانس کچه د مالي پالن جوړونکي تمه کیږي لږترلږه تعلیمي لاسته راوړنه ده. په مالي چارو کې د کورس کار، حساب ورکونه او / یا اقتصاد ګټور دی، که څه هم اړتیا نشته. د قابلیت وړ او د ستونزو حل کولو مهارتونه اړین دي، مګر دا د اړیکو او پلور مهارتونه دي. MBA ممکن تاسو ته په ځانګړې توګه د پام وړ کارمند نوماندي جوړ کړي، د دې شرکت پر بنسټ.
تصدیق
د مالي پلان جوړونکي په توګه د کار کولو قانوني اړتیاوې د دولت لخوا توپیر لري. حتی په قضایي حوزو کې چېرته چې دا قانون لخوا حکم نه کیږي، د امتحان تایید کول د تصدیق شوي مالي پالنر (CFP) په توګه خورا مشوره وړ وي. د CFP مقرره ستاسو اعتبار او بازارموندنې زیاتوي، احتمالي استخدام کونکي او مراجعین ورته ورته کوي.
دندې او مسؤلیتونه
یو مالي پالن جوړونکي سره مرسته کوي چې شخصي بودیجې رامینځ ته کړي، لګښتونه کنټرول کړي، د شتمنیو د راټولولو لپاره ستراتیژي خوندي کړي او پلي کړي.
هغه ممکن د مالي سالکارانو ، د پانګه اچوونکو مدیرانو او / یا دوه اړخیز فنډ شرکتونو سره اړیکې ټینګ کړي، د دې متخصصینو څخه د خپلو مراجعينو بسپنو اصلي پانګونې لپاره کاروي. دا دنده د مالي محصولاتو ، مالیاتو قوانینو او د شخصي مالي مدیریت لپاره ستراتیژۍ، په ځانګړي توګه د تقاعد پالنونو او احتراماتو په اړه د پرمختګونو په اړه اوسني ساتنه اړتیا لري.
بریالیتوب د پلورونکو وړتیا ته اړتیا لري، د نوي مراجعینو په ترلاسه کولو او د نوي نظرونو په پراختیا کې، د موجوده مراجعینو مالي وضعیت ښه کولو لپاره.
عام وخت
د وخت ژمنتیا خورا متغیر دی، د عمل تمرکز پورې تړاو لري چې تاسو یې یاست، ستاسو د مراجعینو بوټ، او هغه هڅې چې تاسو نوي مشتریان ترلاسه کوئ. په دې توګه، دا د یوې نیمې مودې هڅې څخه چې په اونۍ کې د 40 ساعته کموالی پورې اړه لري، حد ته رسیږي چې تر 40 ساعتونو زیاته وي. د خپلو مراجعينو د مهال ویشونو د ځای په ځای کولو لپاره، مالي پالن جوړونکي ډیری وختونه باید د غونډو او تلیفون مشورو لپاره د شاملو او د اونۍ په پای کې موجود وي.
څه شی دی
د شرکت په نظر کې نیولو سره، یو مالي پالنر کولی شي لوړه کچه مسلکي خپلواکي ترلاسه کړي. دا کار باید هغو کسانو ته چې له درس څخه خوند واخلي خفه کوي، پدې معنی چې ستاسو ډیری پیرودونکي به غیر ضروري وي او د شخصي مالي بنسټونو کې تعلیم ته اړتیا ولري. دا دنده هم یو فرصت وړاندې کوي چې د مراجعينو ژوند په یو ښه طریقه کې ښه کړي.
څه نه دي
مالي ناپاک شوي مشتریان ډیری وختونه د مالي پالنر څخه ډیر لاس ته اړتیا لري، ممکن غیر واقعا توقع ولري، او ممکن د وړاندیزونو په تعقیب کولو کې د دوی د ناکامۍ لپاره پالن جوړ کونکی وي.
پالن کونکي ممکن د ګټو د شخړو سره مخامخ وي. د بیلګې په توګه، د امنیت د بروکرینګ شرکت په کار کې یو مالي پالنر کیدی شي کیدی شي د پانګې اچونې ځانګړي ځینې محصوالتو ته سپارښتنه وکړي چې ممکن د خپلو مراجعينو لپاره مناسب نه وي. په ورته ډول، پالن جوړونکي د وړو شرکتونو لپاره کار کوي چې تړونونه د ځانګړي مالی سالکارانو، د پیسو مدیرانو یا دوه اړخیزې بودیجې ته مستقیم کاروبار ورته ورته شخړې سره مخامخ کوي.
معاش معاش
د پرنټن بیاکتنې لخوا راغونډ شوي ارقامو په اساس، د مالي پالن جوړونکو لپاره اوسط معاشونه د هغو کسانو لپاره چې د 10-15 کلونو تجربه لري له 100،000 ډالرو څخه کم وي. په هرصورت، د پیسو پیل کول کیدی شي د 20،000 ډالرو په اندازه ټیټ وي. لکه څنګه چې پورته یادونه وشوه، ډیری مالي پالن کونکي په خپله دنده ګمارل شوي یا په وړو، خپلواک عملی ګروپونو کې کار کوي. په دغو حالتونو کې پالن کونکي ممکن د لوی شرکتونو کارمندانو په پرتله ډیر متغیر عاید ولري، د سوداګرۍ شرایطو بدلولو سره سم.